Содержание
М., что на 14 % превысило аналогичный показатель 2020 года. Конечно, инвестиции в коммерческую недвижимость имеют более высокие риски, ведь у арендаторов из разных ниш есть свои требования к помещениями коммуникациям. Где-то не обойтись без качественной системы вентиляции и вытяжки, где-то повышенные требования к звукоизоляции, уровню напряжения в сети, уровню влажности воздуха и так далее. В то же время нужно помнить, что коттеджные поселки бывают разные. Многие из них так и остаются стоять пустыми – примеров вокруг предостаточно.
Однако в 2022 году тенденция к увеличению новых складов приостановилась в результате масштабных антироссийских санкций и ухода с российского рынка большого числа иностранных компаний. Одним из наиболее устойчивых в кризисы сегментов коммерческой недвижимости сейчас являются складские помещения. Согласно данным Росстата, общий объём складских площадей в России по итогам 2021 года составил 34,4 млн кв.
Если вы приобрели квартиру в строящемся доме за 8 млн руб., а продали за 11 млн после его сдачи, можно считать, что вы успешно инвестировали в строительство. Разумеется, это примитивный пример. Объектом строительства может быть один дом или целый жилой квартал, гаражный комплекс или парковочное место, квартира или офис, гостиница или торговый центр, складское помещение и другое.
- Вы можете заключить инвестиционный договор на строительство жилого или нежилого здания.
- Застройщики могут их забрать только после выполнения условий, прописанных в договоре с покупателями квартир.
- Недвижимость же всегда ассоциируется с надежностью и возможностью извлечения пассивного дохода.
- То есть строительные компании, специализированные на малой жилой застройке и привлекающие дольщиков, как и застройщики высотных комплексов должны использовать механизм эскроу-счетов.
- Вложения обычно начинаются от 2-3 млн.
- Рассказываем, на что следует обращать внимание, если ваша цель — инвестирование строительства объекта недвижимости.
Он должен обладать предпринимательскими навыками, опытом и знаниями. Чтобы инвестиции в производственные помещения оказались успешными, каждый проект должен создаваться под конкретную задачу и под потенциального покупателя или арендатора. Нужно иметь детальный бизнес-план с учетом всех рисков и с учетом продажи объекта со скидками нецелевым покупателям. Инвесторы с несколькими объектами при банкротстве застройщика будут понижаться в очереди на получение долга.
Определитесь с типом недвижимости. Это может быть квартира в новостройке, коттедж за городом, гостиница, коммерческие или промышленные объекты. Ну и, конечно, не стоит забывать о различных форс-мажорных обстоятельствах, которые могут не зависеть от застройщика. Это могут быть пожары, землетрясения и наводнения, войны, промышленные катастрофы и прочее. Этих рисков поможет избежать страхование имущества.
Разумеется, если подойти к делу с умом. Внимательно рассмотрите инвестиционный проект, поймите выгоды от инвестиций. Желательно посетить строительство лично, понять его реальные темпы.
При инвестировании в строительство коммерческой недвижимости все вышеуказанные риски сохраняются, только в п.6 актуальнее будет заменить жилье на условия аренды. Затягивание сроков сдачи объекта. Чем дольше растягивается срок введения в эксплуатацию, тем больше https://learnforextime.com/ расходов вы несете, падает рентабельность инвестиций. Поэтому в договорах следует прописывать штрафы за срывы сроков сдачи. Самая популярная альтернатива инвестициям в многоквартирные дома – это вложения в строительство загородных коттеджных поселков.
Обозначим порядок действий при индивидуальном инвестировании в строительство:
Из пандемии мы вынесли урок, что человеческие ресурсы более ценны, чем можно было себе представить. То, что происходило на кадровом рынке во втором полугодии 2020 года, сложно описать в двух предложениях. Сюда следует отнести анализ российской практики, планирование бюджета, работу по проведению тендеров, оценку рисков и управление изменениями.
Недостаток такого варианта – отсутствие государственной регистрации. То есть в случае неприятного развития событий отстоять свои права покупателю будет сложнее. Также здесь высок простор для мошеннических схем, когда инвестору могут предлагать на подпись различные договоры “предварительной продажи”. Инвестирование средств с профессиональными инвесторами и получение процента от прибыли. Так вы избавляете себя от всех организационных моментов, но платите комиссию за услуги.
Инвестору нужно заключить договор с застройщиком согласно требования федерального закона 214-ФЗ. Договор регистрируется государством, а средства, согласно последним нововведениям, хранятся не у застройщика, а в банке на счете эскроу. Покупка на раннем этапе с целью последующей продажи. То есть вы приобретаете объект, как только застройщик открывает продажи, на стадии котлована или фундамента, и продаете его либо без ремонта, либо после сдачи и ремонта. Ремонт жилья, к примеру, может повысить стоимость на 30%.
Зачастую в коммерческой недвижимости зарабатывают именно на аренде, продажа практикуется гораздо реже. Введение механизма эскроу-счетов. С 1 июля 2019 года для российских девелоперов стало обязательным использование механизма счетов эскроу. Эскроу – это специальный банковский счет, деньги на котором хранятся до выполнения определенных обязательств.
Ситуация на российском рынке
Плюсы фондов – это защита прав инвестора, контроль целевого расходования средств и хода строительства, сопровождение юриста. С инвестора снимаются организационные задачи. В то же время минусы – это более низкая доходность и необходимость уплаты комиссии за управление.
НДФЛ начисляется с дохода, а не с вырученной суммы от продажи недвижимого имущества, а по истечении 5 лет с момента владения имущество можно продать без уплаты налога. Услуги нотариуса для регистрации договора в долевом участии. Недвижимость бывает разных типов, инвестирование в каждый тип имеет свои нюансы, преимущества и риски, которые мы и рассмотрим далее. Приобретение на позднем этапе и сдача в аренду. Стратегия, чуть более снижающая риски, но и разница стоимости между готовым и неготовым объектом будет невелика. Вложения в недвижимость делать проще, чем инвестировать в ценные бумаги и выгоднее, чем заводить банковские депозиты, которые зачастую не покрывают даже уровень официальной инфляции.
Инвестиции в строительство: основные стратегии и прибыльные виды недвижимости
Перспективы развития района в будущем. Строительные или жилищно-накопительные кооперативы – это объединения инвесторов в строительство жилых домов. Доли в доходах распределяются в зависимости от объема внесенных средств от каждого инвестора. Члены кооператива вносят паевые взносы, принимают коллективные решения, управляются опытными людьми. Зачастую кооперативы появляются под давлением обстоятельств, выступая как более сильный посредник между индивидуальным инвестором и застройщиком.
Сюда относятся паевые инвестиционные фонды недвижимости (ПИФы недвижимости) и фонды прямых инвестиций. Инвестирование в фонды помогает диверсифицировать портфель и снизить риски, но при этом снизить возможную доходность. Особенность ПИФов недвижимости в том, что они бывают обычно закрытого типа (ЗПИФы) и формируются на большой срок. Инвестировать же можно лишь на начальном этапе работы фонда. Выкуп доли третьего лица (переуступка). Другой вариант сделки – перекупить долю третьего лица на этапе завершения стройки.
По этим документам вы должны четко уяснить сроки, перспективы и понять, какие ситуации относятся к форс-мажорным. Важный параметр, который расскажет об опыте компании. По готовым объектам вы сможете получить представление о качестве строительства. Найдите информацию о том, в какой срок была сдана недвижимость, имело ли место отставание от графика продолжительностью более чем на квартал. Также обратите внимание, сколько объектов сдано именно в вашем регионе.
Чек-лист по инвестированию в строительство
В то же время это и существенный расход, особенно когда цены на стройматериалы серьезно растут. В целом при варианте с ранней покупкой вы максимально выигрываете на разнице между стартовыми вложениями и конечной стоимостью. В то же время, в отличие, например, от производственных помещений, которые создаются под конкретного арендодателя, рисков здесь меньше. Ведь готовый объект можно сдавать в аренду большому числу предпринимателей из смежной отрасли.
Виды коллективного инвестирования:
Что касается вложений в конкретные объекты, то стратегии раннего инвестирования наиболее выгоды инвестору и гарантируют максимальную разницу между моментами покупки и продажи. Чем ближе ввод объекта в эксплуатацию, тем выше будет цена. На старте продаж строительные компании назначают минимальные цены – таким образом привлекаются первые покупатели и создается положительный имидж застройщика. Особенно привлекательные цены бывают при старте строительства новых микрорайонов и ЖК, поэтому начало комплексной застройки – это наилучшие время для инвестиций.
Стоимость жилья может вырасти с начала строительства от 30% при стабильном рынке, а при благоприятном стечении обстоятельств до 100%. По предварительным итогам 2022 года, согласно оценке консалтинговой компании CORE.XP, общий объем инвестиций в недвижимость России составил 375 млрд руб. Это на 8% ниже результатов 2021 года. При этом аналитики прогнозировали более резкое падение ввиду общего снижения внутриэкономических показателей по известным причинам.
Риски здесь также сравнительно невелики, а срок окупаемости наступает довольно быстро. К тому же загородное жилье в тренде. После ковидных ограничений многие люди, работающие в удаленном формате, поняли, что работать за городом гораздо приятнее и полезнее для физического и психологического здоровья. Долевое участие в строительстве. Долевое строительство – это когда вы вкладываете в строительный проект, которым может быть жилая недвижимость или коммерческая.
Таких участников долевого строительства будут понижать в очередности на погашение долга. К такому выводу пришел Верховный суд при рассмотрении дела одного из обанкротившихся застройщиков в 2022 году. То есть риски для инвесторов теперь несколько повышаются. То есть, если у застройщика возникнут проблемы и строительство завершить не удастся, покупатель может получить средства обратно. С одной стороны данная мера позволила снизить риски для инвесторов, с другой, доходность снизилась, ведь застройщик перестал получать деньги которые он могу пустить в стройку, сразу и вперед.
Здесь, опять же, нужно придерживаться наиболее ликвидных вариантов, крупные помещения будут продаваться дольше. То, насколько район обеспечен школами, детсадами, магазинами, сферой услуг. Не секрет, что во многих новых районах все это отсутствует и появляется через долгие-долгие годы. Один из ключевых факторов, ведь особенности рынка в разных частях страны могут отличаться как небо и земля.